Comment obtenir vos relevés Bank of America dans Excel
— Particuliers et professionnels
Un relevé Bank of America n'est pas un format de document unique. Un relevé personnel Advantage Plus Checking issu de la Banque en ligne BofA diffère d'un relevé Business Advantage Checking avec les données Cash Flow Manager, qui diffère lui-même d'un relevé combiné incluant les comptes de placement Merrill Lynch. Chacun est un « relevé Bank of America » valide. Chacun organise les lignes de transactions sur plusieurs pages avec des largeurs de colonnes, des styles de description et des emplacements de blocs récapitulatifs différents. La difficulté ne vient pas du fait que les relevés BofA sont difficiles à lire — mais du fait que la banque utilise au moins cinq variantes de mise en page distinctes pour les comptes chèques personnels, l'épargne, les comptes chèques professionnels, les cartes de crédit et les relevés combinés, et que les outils d'extraction basés sur des modèles doivent être réentraînés pour chacune d'elles.
Points clés à retenir
- Un relevé Bank of America n'est pas un format de document unique — les relevés de comptes chèques personnels, professionnels, d'épargne, de cartes de crédit et combinés Merrill Lynch utilisent chacun une mise en page distincte avec des largeurs de colonnes et des emplacements de blocs récapitulatifs différents.
- Les extracteurs basés sur des modèles nécessitent un réentraînement distinct pour chaque variante de mise en page BofA ; l'IA indépendante du format lit n'importe quel relevé BofA en comprenant la signification des champs, et non leur position en pixels.
- Les intérêts bonus Preferred Rewards, les données Cash Flow Manager et la continuité du solde reporté entre les pages sont tous capturés en une seule passe d'extraction, sans configuration par compte.
Quand l'export CSV de Bank of America ne résout pas le problème
Bank of America propose une option de téléchargement CSV via son portail de banque en ligne — accédez à un compte, cliquez sur l'icône de téléchargement, sélectionnez « Comma Delimited (.CSV) » ou « Microsoft Excel (.XLSX) » dans le menu déroulant du type de fichier, puis choisissez une plage de dates. Le téléchargement couvre jusqu'à 18 mois d'historique de transactions pour la plupart des comptes chèques et d'épargne, avec la possibilité de filtrer par plage de dates personnalisée ou par périodes prédéfinies. Pour un rattrapage du mois en cours, c'est la solution la plus rapide.
La limite apparaît lorsque vous avez besoin de relevés mensuels officiels. BofA conserve jusqu'à sept ans de relevés PDF officiels dans la section « Relevés et documents » — ou eDocuments — de chaque compte. Ce sont ces documents qui montrent la structure complète du relevé : soldes d'ouverture et de clôture, solde courant par transaction, images de chèques, blocs de synthèse du compte, ainsi que tout bonus d'intérêts Preferred Rewards ou crédits de frais de service. L'export CSV ne capture que les lignes de transactions — pas de colonne de solde courant, pas de totaux cumulés depuis le début de l'année, pas d'informations sur les intérêts, pas de synthèse du compte. Pour un rapprochement, une préparation d'audit ou une déclaration fiscale, le relevé PDF officiel est le document faisant autorité, et il se présente sous forme de PDF lisible par un humain, sans couche de données structurées en dessous.
Une solution de contournement courante consiste à télécharger des CSV séparés pour chaque compte et à les fusionner manuellement. Mais l'export CSV de BofA utilise des conventions de colonnes différentes selon les types de comptes — un CSV de compte chèque personnel libelle les colonnes « Date/Description/Montant » tandis qu'un CSV de compte chèque professionnel peut utiliser « Date de publication/N° de référence/Bénéficiaire/Montant » — ce qui signifie qu'une fusion nécessite une normalisation des colonnes avant que les données puissent figurer dans le même tableur. Les PDF officiels, qui suivent des conventions de mise en page BofA cohérentes entre les types de comptes, sont la meilleure source pour une consolidation inter-comptes — à condition de disposer d'un moyen de les extraire.
Ce qui rend les relevés Bank of America spécifiques au format
Les relevés Bank of America partagent une structure de marque commune — barres de synthèse bleues, typographie cohérente, logo BofA familier en haut — mais la mise en page sous-jacente varie d'une manière qui importe pour l'extraction de données. Une personne gérant à la fois des comptes personnels et professionnels chez BofA rencontrera au moins trois formats de relevés distincts, plus des relevés combinés qui superposent plusieurs comptes dans un seul PDF.
Niveaux de comptes Advantage et structure de l'en-tête de page
Chaque relevé personnel BofA identifie le type de compte de manière bien visible dans la zone d'en-tête — Advantage SafeBalance, Advantage Plus ou Advantage Relationship. Ces niveaux de comptes déterminent la structure des frais et les exigences de solde minimum, et l'en-tête du relevé affiche le nom du niveau spécifique à côté du numéro de compte. Sous l'en-tête, un bloc de synthèse montre le solde d'ouverture, le total des dépôts et autres ajouts, le total des retraits et autres soustractions, les frais de service (le cas échéant) et le solde de clôture. Pour les comptes Advantage Relationship, ce bloc de synthèse reflète également l'augmentation du taux d'intérêt Preferred Rewards appliquée pendant la période du relevé.
Le bloc de synthèse utilise le libellé distinctif de BofA « Total des dépôts et autres ajouts » / « Total des retraits et autres soustractions » — et non l'abréviation « Dépôts » / « Retraits » utilisée par d'autres grandes banques. Cette formulation exacte crée un point d'ancrage fiable pour l'extraction : un outil qui comprend ces expressions comme marqueurs de section peut séparer la synthèse du tableau des transactions sans dépendre de la position.
Intérêts bonus et crédits de frais Preferred Rewards
Le programme Preferred Rewards de BofA — Gold (solde combiné de 20 000 $ à 50 000 $), Platinum (50 000 $ à 100 000 $) et Platinum Honors (100 000 $ et plus) — applique des taux d'intérêt bonus et des exonérations de frais qui apparaissent comme des lignes distinctes sur le relevé. Un relevé Preferred Rewards affichera une ligne comme « INTÉRÊTS VERSÉS BONUS PREFERRED REWARDS » à côté des intérêts standard gagnés, souvent comme une ligne adjacente dans la liste des transactions ou comme une entrée distincte dans la section « Détail des intérêts » en bas du relevé. À des fins fiscales et de rapprochement, ces deux composantes d'intérêts doivent être extraites comme des lignes ou colonnes distinctes — et non fusionnées en une seule valeur « intérêts ».
De même, les crédits de frais Preferred Rewards — comme le remboursement mensuel des frais de DAB pour les membres Platinum Honors — apparaissent comme des crédits de relevé dans la liste des transactions, généralement formatés comme « REMBOURSEMENT FRAIS DAB PREFERRED REWARDS » suivis du montant du crédit. Ces crédits sont faciles à manquer lors de la saisie manuelle car ils apparaissent comme des montants négatifs dans une colonne qui contient principalement des débits.
Codes de catégorie marchande et formatage des descriptions
BofA formate les descriptions de transactions différemment des autres grandes banques américaines. Un achat par carte de débit BofA apparaît comme "NOM DU MARCHAND*VILLE ÉTAT" suivi d'un numéro de référence — par exemple, « AMAZON.COM*AB12CD3 04/12 ACHAT 888-555-1234 WA ». Un relevé Chase afficherait la même transaction comme « ACHAT PAR CARTE DE DÉBIT 04/12 AMAZON.COM ABCD123 RÉF# 45678 ». La différence clé : BofA ajoute les informations de catégorie marchande (MCC) à la fin de la chaîne de description — visibles sous forme de numéro de téléphone marchand ou de code de catégorie abrégé — tandis que Chase intègre le type de transaction au début. Les colonnes de description qui fractionnent sur le mauvais délimiteur fragmenteront une ligne de transaction BofA en morceaux inutilisables.
Les transactions ACH, les virements et les dépôts électroniques utilisent des modèles de description différents. Les dépôts directs apparaissent comme « DÉPÔT DIRECT NOM EMPLOYEUR » ou, pour la paie via un service de traitement, comme « CRÉDIT ACH DES:SALAIRE ID:XXXXXX ». Les virements affichent « VIREMENT DOMESTIQUE ENTRANT » ou « VIREMENT NOM EXPÉDITEUR ». BofA marque également les dépôts de chèques mobiles avec un format distinctif : « DÉPÔT MOBILE — CHÈQUE N°XXXX » suivi de la date et du montant du dépôt. Chacune de ces variantes de description contient des informations — numéros de chèque, codes de référence, type de transaction — qui doivent être placées dans des colonnes de sortie distinctes.
Intégration Merrill Lynch sur les relevés combinés
Les titulaires de comptes personnels disposant à la fois de comptes bancaires BofA et de comptes d'investissement Merrill Lynch peuvent recevoir un relevé combiné « Wealth Management Banking » qui présente l'activité bancaire et les aperçus des comptes d'investissement dans un seul PDF. Ces relevés combinés sont structurés en sections — la section bancaire suit la disposition standard des comptes chèques personnels, tandis que la section d'investissement apparaît après un saut de page avec son propre en-tête, ses numéros de compte et son résumé des actifs. Pour l'extraction, le relevé combiné introduit une ambiguïté de section : un outil d'extraction qui ne détecte pas la limite de section traitera les données Merrill Lynch — résumés de titres, confirmations de transactions, notes de conseiller — comme des lignes de transaction appartenant au compte chèques. Un moteur d'extraction sémantique doit reconnaître que le document contient deux types de comptes distincts et les séparer dans des contextes de sortie différents.
Données du gestionnaire de relevés et de flux de trésorerie professionnels
Les relevés Business Advantage Checking et Business Interest Checking diffèrent des relevés personnels à plusieurs égards importants. Le tableau des transactions comprend une colonne supplémentaire « Type de transaction » qui sépare les transactions par carte de débit, les chèques et les virements électroniques. Les relevés professionnels multipages répètent l'en-tête de colonne sur chaque nouvelle page et incluent une ligne « Solde reporté » en haut de chaque page suivante — une ligne qui reporte le total cumulé de la page précédente, mais qui peut prêter à confusion lors d'une extraction basée sur la position, en la traitant comme une nouvelle transaction.
Les comptes professionnels inscrits à l'outil Cash Flow Manager de BofA reçoivent une section de données supplémentaire ajoutée après le tableau de transactions standard. Cette section projette la position de trésorerie future, catégorise les transactions récentes par type (crédits vs débits) et peut inclure des données de facturation et de synthèse des paiements issues de transactions interentreprises. La section Cash Flow Manager utilise une mise en page différente — souvent un style de carte de synthèse compacte plutôt qu'un tableau de transactions complet — et un outil d'extraction qui cesse de lire à la fin du tableau de transactions principal manquera entièrement ces données supplémentaires.
eDocuments : comment BofA nomme et organise les relevés en ligne
Bank of America présente ses relevés sans papier sous le nom de eDocuments. Dans la section « Relevés et documents » de la banque en ligne, chaque relevé est étiqueté par type de compte et par mois — par exemple, « CONSUMER CHECKING — ADVANTAGE PLUS 1234 » pour les comptes personnels ou « BUSINESS CHECKING — BUSINESS ADVANTAGE CHECKING 5678 » pour les comptes professionnels. Les clients professionnels peuvent également voir des eDocuments séparés pour les rapports Cash Flow Manager et les synthèses de services marchands, en plus de leurs relevés PDF principaux.
La convention de nommage des eDocuments est importante pour le traitement par lots : si vous téléchargez 12 mois de relevés BofA pour un rapprochement de fin d'année, les noms de fichiers suivent un modèle cohérent qui permet à un outil d'extraction de regrouper les relevés par compte et de maintenir l'ordre chronologique sans renommage manuel des fichiers.
Trois façons d'importer les données de transaction BofA dans Excel
Chaque méthode correspond à un scénario différent. Le choix dépend de l'ancienneté de vos données et du format dont vous disposez.
Méthode 1 : CSV natif de la Banque en ligne (périodes récentes)
Connectez-vous à bankofamerica.com, sélectionnez le compte, cliquez sur l'icône de téléchargement, choisissez « Microsoft Excel (.XLSX) » ou « Comma Delimited (.CSV) », sélectionnez une plage de dates, puis téléchargez. Le fichier s'ouvre directement dans Excel avec des colonnes pour la date, la description et le montant — mais sans solde courant, sans colonne de type de transaction et sans détail des intérêts. Disponible pour jusqu'à 18 mois d'activité récente sur la plupart des comptes, mais exclut les données de niveau relevé officiel comme le bloc de synthèse du compte, les images de chèques et les entrées Preferred Rewards.
Méthode 2 : Saisie manuelle des données à partir des eDocuments PDF (toutes périodes)
Ouvrez chaque eDocument PDF BofA, lisez chaque ligne de transaction et saisissez la date, la description et le montant dans Excel. À raison d'environ 3 minutes par page — la référence largement acceptée pour la transcription manuelle de relevés bancaires — un relevé BofA de compte professionnel standard de 6 pages nécessite 18 minutes de saisie. Une année de relevés mensuels pour un seul compte consomme 3 à 4 heures. Les taux d'erreur de saisie manuelle pour les comptables formés se situent systématiquement entre 1 % et 4 % par champ, selon les données sectorielles publiées dans le Journal of Medical Internet Research. Sur un relevé BofA unique de 200 lignes, un taux d'erreur de 2 % signifie quatre saisies erronées — chacune devant être recherchée lorsque le solde de clôture ne correspond pas.
Méthode 3 : Extraction par IA (tout PDF BofA, tout âge, tout type de compte)
Téléversez le PDF de relevé BofA dans un outil d'extraction par IA qui utilise la compréhension documentaire basée sur la vision — et non la correspondance de modèles ou l'OCR zonal. Un moteur d'extraction sémantique lit le document de la même manière qu'un humain : il identifie le libellé « Total des dépôts et autres ajouts », localise la valeur correspondante, mappe les colonnes du tableau de transactions en comprenant la signification de chaque en-tête (« Date », « Description », « Montant », « Solde ») et préserve la continuité du solde courant entre les sauts de page. Un relevé professionnel BofA multipage avec données Cash Flow Manager est traité en environ 60 secondes. La sortie comprend chaque ligne de transaction avec son solde courant, les champs de synthèse du compte et les données complémentaires telles que les intérêts Preferred Rewards — le tout dans un fichier Excel structuré où solde d'ouverture + dépôts − retraits = solde de clôture.
Comment convertir tout relevé BofA PDF en Excel
Le processus ci-dessous fonctionne pour chaque type de compte Bank of America — Advantage SafeBalance personnel, Advantage Plus, Advantage Relationship, Business Advantage Checking, Business Interest Checking, et les relevés combinés Merrill Lynch. Les noms de colonnes que vous saisissez définissent le tableau de sortie ; vous n'êtes pas limité à ce que le relevé affiche, et vous pouvez ajouter des colonnes calculées ou des colonnes de classification inférées en plus des champs d'extraction directs.
Téléchargez le PDF eDocument depuis la Banque en ligne
Connectez-vous à bankofamerica.com, accédez au compte et cliquez sur « Relevés et documents » (ou « eDocuments » sur la vue mobile). Sélectionnez la période de relevé dont vous avez besoin — BofA conserve sept ans d'historique de relevés pour la plupart des comptes — et cliquez sur le lien bleu pour afficher ou télécharger le PDF. Les relevés personnels sont identifiés par le niveau de compte et les quatre derniers chiffres du numéro de compte ; les relevés professionnels incluent le nom de l'entreprise et le type de compte. Téléchargez le PDF sur votre ordinateur. Les relevés papier numérisés ou photographiés fonctionnent également — les documents numériques et numérisés suivent le même processus d'extraction.
Définissez vos colonnes de sortie
Ouvrez la démo invitée ou l'espace de travail connecté d'ImageToTable.ai. Saisissez les noms de colonnes souhaités dans votre tableau de sortie — par exemple : « Date de transaction », « Description », « Montant débité », « Montant crédité », « Solde courant », « Numéro de chèque », « Type de transaction ». L'Extraction de colonnes personnalisées fonctionne en saisissant ce que vous voulez que l'IA trouve : l'outil lit le document sémantiquement et localise chaque valeur en comprenant sa signification — et non en cherchant une position prédéfinie sur la page. Vous pouvez également ajouter des colonnes inférées comme « Catégorie » avec des options (par exemple, « Revenus/Virements/Restauration/Services publics/Achats ») — l'IA classera chaque ligne en fonction de la description du commerçant et du montant, même si le relevé BofA ne comporte pas de colonne de catégorie.
Téléversez et laissez l'IA extraire chaque ligne
Téléversez le PDF BofA. Comme le moteur d'extraction est indépendant du format — il lit la mise en page sémantiquement plutôt que par position — la même configuration gère un relevé de chèques Advantage SafeBalance, un relevé Business Advantage Checking avec les données Cash Flow Manager, et un relevé combiné Wealth Management Banking sans aucune configuration par compte. L'IA traite le document en 5 à 10 secondes par page, extrayant chaque ligne de transaction sur toutes les pages, préservant la continuité du solde reporté lors des sauts de page, et capturant les valeurs du bloc récapitulatif telles que le total des dépôts, le total des retraits, les intérêts cumulés depuis le début de l'année et les intérêts bonus Preferred Rewards. Si vous téléversez plusieurs fichiers, ils sont traités par lots et fusionnés en un seul tableau de sortie.
Vérifier avec Bbox et exporter vers Excel
Avant l'exportation, utilisez le Mode Révision pour confirmer l'exactitude : survolez n'importe quelle cellule extraite et l'outil met en évidence la région exacte du document original d'où provient cette valeur — utile pour vérifier les écritures d'intérêts bonus Preferred Rewards ou pour confirmer que la colonne du solde courant a bien été reportée lors d'un saut de page. Exportez en Excel (.xlsx) ou en CSV une fois la vérification effectuée. La sortie préserve chaque ligne et colonne que vous avez définies, avec la colonne du solde courant intacte — ce qui vous permet d'exécuter le contrôle de rapprochement standard (solde d'ouverture + dépôts − retraits = solde de clôture) sous forme de formule dans Excel avant d'importer les données dans QuickBooks, Xero ou votre modèle comptable.
Les fichiers sont traités en toute sécurité et ne sont pas stockés.
Relevés BofA personnels ou professionnels : principales différences de format
Si vous gérez à la fois des comptes personnels et professionnels à la Bank of America, vous travaillez avec deux formats de relevés qui partagent une marque commune mais divergent dans la structure, la disposition des colonnes et les données complémentaires — et l'approche d'extraction doit tenir compte des deux.
Format des relevés personnels
Les relevés Personal Advantage Checking (SafeBalance, Plus, Relationship) utilisent une mise en page simple : un bloc récapitulatif en haut avec le solde d'ouverture, le total des dépôts, le total des retraits, les frais et le solde de clôture ; un tableau chronologique unique des transactions avec des colonnes Date, Description, Montant et Solde ; et une section détaillée des intérêts en bas. La colonne Description utilise le format standard de BofA — nom du commerçant, ville, état et code de référence. La colonne du solde courant apparaît systématiquement à droite. Les relevés combinés Wealth Management Banking ajoutent une section d'investissement Merrill Lynch après la section bancaire, séparée par un saut de page et un style d'en-tête distinct.
Format des relevés professionnels
Les relevés Business Advantage Checking et Business Interest Checking ajoutent plusieurs éléments structurels absents des relevés personnels. Le tableau des transactions comprend une colonne « Type de transaction » — une cinquième colonne qui précise si la ligne correspond à un achat par carte de débit, un chèque, un virement ACH ou un virement. Les relevés professionnels multipages répètent l'en-tête des colonnes sur chaque page et placent une ligne « Solde reporté » en haut de chaque page suivante. Les comptes inscrits à Cash Flow Manager reçoivent une section récapitulative supplémentaire après le tableau des transactions — cette section projette la position de trésorerie future et catégorise l'activité récente, et elle utilise une mise en page de type carte plutôt qu'un format de tableau de transactions. Les relevés de cartes de crédit professionnelles suivent une troisième mise en page entièrement différente, divisant les transactions en sections Achats, Paiements et Frais.
L'implication pratique : si vous utilisez le même outil d'extraction IA pour les relevés BofA personnels et professionnels, l'outil doit reconnaître que la présence d'une colonne « Type de transaction » signale une mise en page de compte professionnel et ajuster son mappage de colonnes en conséquence. Un moteur d'extraction indépendant du format gère cela automatiquement car il lit les en-têtes de colonnes et comprend leur signification — « Type de transaction » correspond à une colonne de classification des transactions, « Solde reporté » est un marqueur de continuation de page, et « Cash Flow Manager » introduit un bloc de données supplémentaire. Un outil basé sur la position qui s'attend à ce que tous les relevés aient la même mise en page à cinq colonnes désalignera les données lorsque le format professionnel introduit une sixième colonne.
Ce qui change lorsque vous traitez plusieurs relevés BofA à la fois
La saisie manuelle d'un seul relevé BofA prend 15 à 25 minutes. Une année de relevés mensuels sur trois comptes — chèques, épargne et compte professionnel — représente des heures qui se multiplient pour chaque relation de compte que vous gérez. Le problème cumulatif est bien documenté : un utilisateur Reddit dans r/Bookkeeping a décrit une réduction du temps de rapprochement de « trois heures à moins d'une heure » par compte après être passé à l'extraction automatisée. Pour une analyse détaillée des coûts en temps par relevé et par an, voir Saisie manuelle vs IA des relevés bancaires pour Google Sheets.
Le traitement de plusieurs relevés BofA en lot introduit trois défis que l'extraction d'un seul relevé ne rencontre pas :
Différents types de comptes dans le même lot. Vous pouvez téléverser un PDF de chèques personnel Advantage Plus, un PDF de Business Advantage Checking avec Cash Flow Manager et un relevé combiné Merrill Lynch dans un seul lot. Un outil qui s'attend à une mise en page unique produira des résultats incohérents. Un moteur indépendant du format traite chaque document indépendamment, identifiant la structure de chaque relevé selon ses propres termes avant de fusionner les résultats dans un tableau de sortie unifié.
Continuité du solde reporté entre les pages à grande échelle. Les relevés professionnels BofA comptent régulièrement 6 à 12 pages. Lors du traitement de 12 relevés mensuels professionnels en lot, le moteur d'extraction doit maintenir la continuité du solde reporté sur environ 72 à 144 pages individuelles. Si le moteur traite chaque page comme un tableau indépendant, chaque saut de page introduit une discontinuité du solde reporté qui rend la sortie irréconciliable. Pour un guide détaillé de la gestion de ce problème à l'échelle de fin d'année, voir traiter 12 mois de relevés bancaires en une seule feuille de rapprochement.
Organisation des eDocuments. La convention de nommage des eDocuments de BofA utilise un modèle cohérent — type de compte, quatre derniers chiffres, mois et année — ce qui permet aux outils de traitement par lots de regrouper les relevés par compte et de maintenir l'ordre chronologique sans tri manuel des fichiers. Cela réduit la charge administrative liée à l'organisation des fichiers avant l'extraction. Pour une vue d'ensemble du flux d'extraction, commencez par le guide complet de l'extraction de données de relevés bancaires.
Questions fréquentes
Puis-je simplement télécharger un CSV de Bank of America au lieu d'extraire depuis le PDF ?
Oui — pour les transactions récentes jusqu'à 18 mois, l'export CSV de BofA Banque en ligne est le chemin le plus rapide vers des données structurées. Cependant, le CSV n'inclut pas la colonne du solde courant, les images de chèques, les entrées de bonus d'intérêts Preferred Rewards, les totaux cumulés de l'année, ni le bloc de synthèse du compte. Le eDocument PDF officiel est le relevé complet, et son extraction préserve les champs que le CSV omet.
ImageToTable.ai gère-t-il les PDF BofA protégés par mot de passe ?
Oui. Si votre eDocument PDF BofA est chiffré — ce qui est courant pour les relevés professionnels et les relevés combinés Wealth Management Banking — l'outil peut le traiter. Enregistrez le mot de passe du PDF dans vos paramètres de compte à l'avance, et le système l'essaiera automatiquement sur les fichiers chiffrés entrants. Consultez la documentation de la fonctionnalité Boîte de réception e-mail pour la configuration du gestionnaire de mots de passe.
Et si je n'ai qu'un relevé papier imprimé de Bank of America — sans PDF numérique ?
Numérisez le relevé papier ou prenez une photo avec votre téléphone. ImageToTable.ai accepte les entrées JPG, PNG et PDF numérisés, et le processus d'extraction est identique au traitement des PDF numériques. Le modèle de vision lit le contenu du document à partir de l'image, donc les relevés papier, les relevés photographiés et les téléchargements numériques natifs produisent tous la même sortie structurée.
La mise en page à deux colonnes des chèques de BofA affecte-t-elle la précision de l'extraction ?
Les relevés de Bank of America utilisent une mise en page à deux colonnes pour la section de compensation des chèques — le numéro de chèque et le montant apparaissent à gauche, et une image miniature du chèque compensé apparaît à droite. Les outils basés sur des modèles qui analysent le PDF en une seule colonne fusionneront les métadonnées de l'image du chèque dans la ligne de débit adjacente, créant des colonnes fantômes. Un moteur d'extraction basé sur la vision qui comprend la structure de la page sépare la section des images de chèques du tableau des transactions, traitant chacun comme un élément visuel distinct.
L'outil peut-il séparer les intérêts bonus Preferred Rewards des intérêts de base ?
Oui — si vous définissez des colonnes de sortie distinctes — par exemple, « Intérêts standard gagnés » et « Intérêts bonus Preferred Rewards » — l'IA lira la section des détails des intérêts du relevé et remplira chaque valeur dans sa colonne correspondante. Les relevés BofA listent généralement ces montants sous forme de lignes séparées ou d'entrées adjacentes dans la section des intérêts, et un moteur d'extraction sémantique les reconnaît comme des champs distincts plutôt que de les fusionner en une seule valeur d'intérêt.
Comment fonctionne l'extraction avec un relevé combiné BofA + Merrill Lynch pour un ménage ?
Un relevé combiné Wealth Management Banking contient deux sections distinctes — la section bancaire avec les données de transactions standard de comptes chèques/épargne, et la section d'investissement avec les résumés de portefeuille et les valeurs de comptes. L'IA détecte la limite entre les sections en reconnaissant le changement de format d'en-tête et de structure de mise en page. Les transactions bancaires sont extraites dans le tableau de sortie principal ; les données Merrill Lynch peuvent être capturées sous forme de colonnes supplémentaires ou exportées séparément selon votre configuration de colonnes. L'outil ne traite pas les données de comptes d'investissement comme des transactions bancaires, ce qui évite les erreurs de classification que les extracteurs basés sur des modèles produisent couramment.
Vous voulez le flux de travail complet ? Notre guide sur la conversion des relevés bancaires PDF en Excel couvre les relevés multipages, la validation du solde reporté et le traitement par lots pour n'importe quelle banque — étape par étape.