Como converter extratos do Citibank para Excel
na contabilidade
Um extrato de conta corrente do Citi e um extrato de cartão de crédito do Citi usam layouts completamente diferentes — estruturas de colunas distintas, formatos de data diferentes, regras de descrição de transação distintas. Um extrato do Citi Priority adiciona um cabeçalho específico do nível que extratos de conta corrente básicos não exibem. Um extrato empresarial do Citi com formatação "Account Analysis" coloca os saldos contínuos em uma seção separada, em vez de junto a cada linha de transação. A exportação CSV do próprio banco cobre os últimos 18 a 24 meses de atividade, mas os extratos mensais formais em PDF — que o Citi armazena online por até sete anos — são apenas em PDF. Converter esses PDFs em dados Excel prontos para contabilidade exige entender exatamente como o formato do Citi funciona e usar uma abordagem que se adapte a cada tipo de extrato sem reconfiguração.
Principais conclusões
- Extratos de conta corrente, cartão de crédito e empresariais do Citi usam layouts completamente diferentes — um único relacionamento com o cliente pode abranger três a quatro formatos distintos, com estruturas de colunas e convenções de data diferentes.
- O extrato de conta corrente empresarial do Citi coloca o saldo contínuo em uma tabela separada "Balance and Float" em vez de junto às linhas de transação — a maioria das ferramentas de extração deixa a coluna de saldo completamente vazia como resultado.
- As descrições de transação do Citi incorporam de forma única a cidade e o estado do comerciante — um sinal gratuito para categorização de despesas que nenhum outro grande banco dos EUA oferece, e uma capacidade que a extração sem modelo preserva naturalmente.
Por que as opções de exportação do Citibank são insuficientes para a contabilidade
O portal de banco online do Citi em online.citi.com oferece uma maneira direta de visualizar e baixar dados de transações. Para contas correntes, você pode navegar até a página de detalhes da conta, selecionar um período e baixar a atividade em formato CSV. A seção de extratos online fornece downloads em PDF de extratos mensais formais com até sete anos de histórico.
A exportação CSV tem duas limitações sérias para a contabilidade. Primeiro, ela cobre uma janela móvel de aproximadamente 18 a 24 meses — suficiente para conciliação corrente, mas inútil para recuperar dados históricos de anos anteriores ou para auditorias de fim de ano que exigem um arquivo completo de transações de vários anos. Segundo, a exportação CSV está disponível apenas para contas correntes e poupança; as contas de cartão de crédito do Citi não oferecem download CSV. A única maneira de obter dados de transações de cartão de crédito anteriores ao ciclo atual do extrato é através do extrato formal em PDF. Extratos de contas correntes empresariais — especialmente aqueles que usam o formato "Account Analysis" do Citi — também frequentemente não têm exportação CSV, deixando o PDF como a única fonte de dados.
Para um contador conciliando três contas Citi de um cliente — uma conta corrente básica, um cartão de crédito Citi ThankYou e uma conta corrente empresarial Citi Business — os PDFs mensais formais são a única fonte completa de dados históricos. E esses PDFs chegam em três layouts diferentes. O desafio de entrada de dados não é apenas que os dados estão presos dentro de um PDF; é que cada tipo de conta exige uma estratégia de extração diferente, pois cada um estrutura suas informações de transação de forma distinta na página.
A comunidade r/excel recebe regularmente perguntas de clientes do Citi que descobrem que copiar e colar de um PDF do Citi diretamente no Excel produz texto embaralhado — datas mescladas com descrições, valores separados de sua linha. Isso ocorre porque os PDFs do Citi usam gráficos vetoriais complexos e fontes incorporadas que preservam o layout de impressão, mas não se mapeiam de forma limpa para colunas de planilha.
O Que Torna os Extratos do Citi Diferentes de Outros Extratos Bancários
Os formatos de extrato do Citi têm várias características distintas que um bom fluxo de extração precisa tratar. Estes não são os mesmos desafios que você encontraria com Chase, Bank of America ou Wells Fargo — cada banco tem sua própria abordagem para a apresentação de transações, e a do Citi é notoriamente irregular entre seus níveis de conta e linhas de produtos.
Citi Priority e CitiGold: Diferenças Específicas no Cabeçalho por Nível
O Citi distingue seus níveis de banco de varejo principalmente pela área do cabeçalho do extrato. Um extrato de Basic Checking traz um cabeçalho simples com o número da conta, o período do extrato e o nome do cliente. Um extrato Citi Priority adiciona uma faixa "Citi Priority" no topo, inclui um resumo de relacionamento mostrando saldos combinados entre contas vinculadas e pode exibir um indicador "Relationship Tier" dedicado. Um extrato CitiGold vai além, adicionando informações de contato de gestão de patrimônio, um formato premium de número de conta e uma seção "Client Relationship Summary" que lista contas de investimento e aposentadoria vinculadas junto com o saldo da conta corrente.
Esses cabeçalhos específicos de nível não são apenas cosméticos. Eles adicionam blocos de texto extras antes do início da tabela de transações, o que significa que uma ferramenta de OCR baseada em posição treinada em extratos de Basic Checking desalinhará sua detecção de colunas ao processar um extrato CitiGold — a tabela de transações começa mais abaixo na página. Um mecanismo de extração de IA independente de formato, que lê o documento compreendendo o conteúdo em vez de medir deslocamentos de pixels, lida com essa variação automaticamente.
Descrições de Transações com Localização do Comerciante (Cidade/Estado)
Um dos recursos de formato mais úteis e específicos do Citi — e que a maioria dos guias de extração ignora — é que os extratos de conta corrente do Citi incluem a cidade e o estado do comerciante na descrição da transação. Um extrato típico de conta corrente do Citi mostra entradas como:
03/15 AMAZON.COM SEATTLE WA $42,50 03/15 SHELL OIL #1234 MIAMI FL $58,23 03/17 WHOLEFDS MK 12345 NEW YORK NY $127,40 03/18 ACH PAYROLL DEP ELECTRONIC $3.450,00 03/20 CHECK #1042 $500,00
Esses dados de cidade/estado — incorporados na coluna de descrição — são um sinal integrado para categorização de despesas que nenhum outro grande banco dos EUA inclui em suas descrições de transações. O Chase coloca o nome do comerciante e um código de referência truncado em seu formato "DEBIT CARD PURCHASE", mas omite a localização. O Bank of America inclui o telefone do comerciante em vez da cidade. A inclusão da localização geográfica do comerciante pelo Citi significa que um contador pode, durante a extração, definir uma coluna calculada que extrai a abreviação do estado da descrição e a usa para categorizar despesas por região — uma capacidade valiosa para empresas com múltiplas localizações, análise de imposto sobre vendas e auditorias de despesas.
Extratos de Cartão de Crédito Citi: Caixas de Informações de Pagamento, Pontos ThankYou e Easy Deals
Os extratos de cartão de crédito Citi — para os cartões Citi Double Cash, Custom Cash, Premier, Rewards+ e Citi ThankYou Preferred — seguem um layout fundamentalmente diferente dos extratos de conta corrente. O recurso visual mais proeminente é a caixa de informações de pagamento: um grande retângulo colorido, normalmente azul ou vermelho, posicionado no topo da primeira página, exibindo a Data de Vencimento do Pagamento, o Pagamento Mínimo e o Saldo Total Atual em negrito. Esta caixa é um elemento de dados crítico para a contabilidade — a data de vencimento determina se um pagamento está atrasado, e o pagamento mínimo versus o saldo total afeta o planejamento do fluxo de caixa — mas ela fica acima da área de transações e não faz parte da tabela de transações. Uma ferramenta de extração baseada em modelo que espera que os dados da transação comecem em uma posição fixa na página pode ler erroneamente o texto da caixa de pagamento como uma linha de transação ou pular completamente os metadados do extrato.
Pontos ThankYou Citi adicionam outro elemento distinto. Nos extratos de cartão de crédito de cartões habilitados para ThankYou, uma caixa "Resumo de Pontos ThankYou" mostra os pontos ganhos durante o ciclo de faturamento, o total de pontos acumulados no ano e o valor de resgate dos pontos. Esses valores de pontos não são transações monetárias — são dados do programa de fidelidade que não devem aparecer na tabela de transações, mas devem ser capturados separadamente como metadados do extrato. Se você precisar acompanhar os ganhos de recompensas para a reconciliação de despesas comerciais (por exemplo, pontos ganhos em compras comerciais), extrair os dados dos Pontos ThankYou como um campo separado junto com a lista de transações economiza uma etapa de consulta manual.
Citi Easy Deals — o programa de ofertas de comerciantes do Citi — aparece nos extratos de cartão de crédito como créditos no extrato com descrições distintas. Uma entrada de transação como "EASY DEALS CREDIT - LYFT RIDE CREDIT $10.00" ou "CITI EASY DEALS - AMAZON $15.00 CR" parece uma transação positiva para um mecanismo de extração ingênuo, mas é, na verdade, um reembolso financiado pelo comerciante, não um depósito ou pagamento. Distinguir créditos no extrato de depósitos reais exige entender o que "EASY DEALS" significa no contexto do extrato Citi.
Citi Business Checking: Formato Account Analysis
Os extratos de conta corrente empresarial do Citi — para contas abertas no CitiBusiness ou no Citi Commercial Banking — apresentam um desafio único. Extratos empresariais podem usar o layout padrão de conta corrente pessoal para relatórios de transações diretos, mas contas empresariais de alto volume (especialmente aquelas com faturamento "Account Analysis") recebem um extrato que coloca o saldo contínuo em uma seção de resumo separada, em vez de ao lado de cada linha de transação. A tabela de transações mostra apenas o valor do débito ou crédito; o saldo acumulado aparece em uma tabela separada "Balance and Float" na parte inferior do extrato.
Essa diferença estrutural — onde a coluna de saldo não fica adjacente às linhas de transação — destrói a saída de qualquer ferramenta de extração que pressuponha um layout padrão de colunas "data, descrição, débito, crédito, saldo". Uma ferramenta dependente de formato produz uma tabela onde a coluna de saldo fica vazia para cada linha de transação. Um mecanismo de extração que lê o extrato semanticamente — reconhecendo que a tabela "Balance and Float" contém os dados de saldo contínuo para a tabela de transações acima dela — pode reconstruir o registro completo de transações unindo as duas seções da tabela.
Como Converter Qualquer Extrato Citi em PDF para Excel
O fluxo de trabalho abaixo funciona para todo tipo de conta Citi: conta corrente pessoal, Priority, CitiGold, cartão de crédito e empresarial. Como a ferramenta de extração lê o documento entendendo o significado de cada campo — e não memorizando onde cada coluna está na página — nenhuma alteração de modelo é necessária ao alternar entre tipos de conta.
Baixe o extrato do Citi Online
Faça login em online.citi.com, navegue até sua conta e vá em "Extratos e Documentos." Selecione o mês do extrato e clique no ícone de download. O Citi armazena extratos online por aproximadamente sete anos. Salve o PDF no seu computador. Se você tiver um extrato impresso, digitalize ou fotografe-o — o processo de extração lida igualmente bem com PDFs digitais e imagens de extratos impressos, pois lê o documento visualmente, sem depender de uma camada de texto.
Nomeie as colunas que deseja extrair
Na interface da ferramenta de extração, insira os nomes das colunas que definirão sua tabela de saída. Para um extrato de conta corrente do Citi: Data, Descrição, Débito, Crédito, Saldo. Para um extrato de cartão de crédito do Citi onde você precisa da divisão em duas datas: Data da Transação, Data do Lançamento, Descrição, Valor, Data de Vencimento. Você também pode adicionar colunas calculadas como Estado do Comerciante para extrair automaticamente a cidade/estado do campo de descrição. Se você definir uma coluna inferida como Categoria (opções: Refeições/Transporte/Escritório/Utilidades/Outros), a IA classifica cada transação durante a mesma passagem de extração — nenhuma etapa de pós-processamento é necessária.
Faça upload e processe
Faça upload do PDF do extrato do Citi. O processamento leva aproximadamente 5 a 10 segundos por página. A IA identifica o tipo de extrato pelo cabeçalho — Basic Checking, Citi Priority, CitiGold, cartão de crédito ou Business Account Analysis — e aplica a estratégia de leitura adequada. Cabeçalhos específicos de cada categoria e caixas de data de vencimento são reconhecidos como metadados, e não como dados de transação, sendo excluídos das linhas de transação. Para extratos de cartão de crédito do Citi, os créditos de Pontos ThankYou e Easy Deals são sinalizados como categorias de dados separadas, em vez de agrupados em uma coluna genérica de "valor".
Exporte para o Excel
A saída estruturada está disponível como Excel (XLSX), CSV ou JSON. Para extratos empresariais do Citi no formato Account Analysis, a IA já reconstruiu a coluna de saldo corrente ao unir a tabela de transações com o resumo de Balance and Float, de modo que a saída tenha uma coluna "Saldo" completa para cada linha — sem necessidade de montagem manual. A partir daqui, os dados estão prontos para importação no QuickBooks, Xero, FreshBooks ou em sua planilha de contabilidade. Os dados de localização do comerciante do Citi são preservados na coluna de descrição, fornecendo uma dimensão geográfica para análise de despesas que nenhum outro método de extração de extrato bancário oferece.
Para ver esse fluxo de trabalho em ação em um extrato bancário real, a demonstração incorporada abaixo permite que você faça upload de um documento e defina suas colunas diretamente no navegador:
Os arquivos são processados com segurança e não são armazenados.
Processamento em Lote de Múltiplas Contas Citi
A extração de um único extrato resolve o problema imediato. O processamento em lote — enviar um ano inteiro de extratos mensais de várias contas Citi de uma só vez — é onde a economia de tempo se acumula em um fluxo de trabalho fundamentalmente diferente.
Considere um contador que gerencia duas contas pessoais Citi (conta corrente e cartão de crédito) e uma conta empresarial Citi Business para um cliente de pequena empresa. São 36 PDFs mensais por ano: 3 contas × 12 meses. Cada PDF usa um layout diferente (conta corrente básica, cartão de crédito com caixa de Pontos ThankYou, empresarial com Account Analysis). Manualmente, digitar esses 36 extratos no Excel consome aproximadamente 10 a 15 horas — o equivalente a dois dias úteis completos — e produz cerca de 10 a 40 erros de digitação que precisam ser encontrados durante a conciliação.
Com a extração em lote, você envia todos os 36 PDFs em uma única operação. A ferramenta identifica o tipo de conta de cada extrato pelas informações do cabeçalho — detectando banners do Citi Priority, caixas de pagamento de cartão de crédito e seções de Account Analysis empresarial — e aplica a estratégia de extração correta para cada arquivo. A saída é uma única pasta de trabalho do Excel com todas as transações das três contas, uma coluna "Arquivo de Origem" que rastreia cada linha até seu PDF original e uma coluna "Tipo de Conta Citi" que distingue entradas de conta corrente, cartão de crédito e empresarial. As 10 a 15 horas de digitação manual se tornam aproximadamente 5 minutos de processamento.
Para um guia mais detalhado sobre processamento em lote de extratos bancários de vários bancos — não apenas Citi — nosso guia para processar em lote 12 meses de extratos bancários para conciliação anual cobre o fluxo de trabalho completo, desde a coleta dos PDFs até a saída validada em Excel.
Citi: Conta Corrente vs. Cartão de Crédito vs. Empresarial — Principais Diferenças de Layout
Como cada tipo de extrato Citi tem um layout diferente, entender o que muda entre eles determina se sua extração produz dados limpos ou exige horas de correção manual.
| Tipo de Extrato | Características Distintivas do Layout | Formato da Descrição da Transação | Consideração Chave para Extração |
|---|---|---|---|
| Conta Corrente / Poupança Básica | Cabeçalho simples, tabela única de transações em ordem cronológica com coluna de saldo atualizado | "NOME DO COMERCIANTE CIDADE ESTADO" — inclui localização do comerciante como cidade/estado, um recurso exclusivo do Citi | Os dados de cidade/estado nas descrições são uma oportunidade de categorização, mas podem conter vírgulas que quebram a importação CSV se não forem citados corretamente; o saldo atualizado deve ser verificado aritmeticamente em todo o extrato |
| Citi Priority / CitiGold | Faixa de nível com marca, bloco de resumo de relacionamento, exibição de saldo combinado; a tabela de transações começa mais abaixo na página | Mesmo formato da conta corrente básica, mas pode incluir códigos de referência "Priority" ou "CitiGold" | Ferramentas de extração baseadas em posição desalinharão a detecção de colunas porque o deslocamento da tabela de transações é deslocado para baixo pelo cabeçalho específico do nível; os dados do resumo de relacionamento são metadados, não dados de transação, e devem ser extraídos separadamente |
| Cartão de Crédito Citi (Double Cash, Custom Cash, Premier, etc.) | Caixa colorida com Data de Vencimento / Pagamento Mínimo no topo; caixa de resumo de Pontos ThankYou; créditos Easy Deals; seções separadas de Compras/Pagamentos/Taxas/Juros, cada uma com suas próprias subtabelas | Apenas o nome do comerciante — sem localização de cidade/estado; Data da Transação e Data de Lançamento como colunas separadas; formato "EASY DEALS CREDIT - OFERTA DO COMERCIANTE $X.XX" para reembolsos | Ambos os tipos de data devem ser preservados como colunas de saída separadas; os créditos Easy Deals são reembolsos do comerciante, não depósitos — eles afetam o sinal da transação na saída; os dados de Pontos ThankYou não são um valor monetário e não devem aparecer na tabela de transações |
| Citi Empresarial / Account Analysis | Tabela de transações padrão (apenas débito/crédito, sem coluna de saldo atualizado); tabela de resumo "Balance and Float" separada na parte inferior do extrato; seção de cálculo de taxas de análise de conta | Mesmo formato de comerciante + localização da conta corrente pessoal, além de descritores de transferência eletrônica usando códigos de referência CitiWorld / Global Transfer | O saldo atualizado deve ser reconstruído unindo a tabela de transações com o resumo Balance and Float — este é o ponto de falha mais comum na extração de extratos empresariais Citi; os códigos CitiWorld / Global Transfer para transferências internacionais devem ser identificados e preservados como um campo separado de tipo de transação |
O requisito de reconstrução do saldo atualizado para extratos empresariais Citi é o teste mais discriminatório para ferramentas de extração. Uma ferramenta que processa cada página de forma independente e retorna uma tabela plana produzirá uma saída Citi Empresarial onde a coluna de saldo está completamente vazia — porque os dados de saldo residem em uma tabela separada na mesma página. Apenas ferramentas que leem o documento de forma holística, entendendo que a tabela Balance and Float pertence à tabela de transações acima dela, podem produzir uma saída completa sem montagem manual.
Por que a extração sem modelo é essencial para o ecossistema diversificado de extratos do Citi
O desafio fundamental dos extratos do Citi não é que eles sejam PDFs — é que um único relacionamento com o cliente pode abranger três ou quatro formatos de extrato simultaneamente, e esses formatos mudam entre categorias de conta e ao longo do tempo. Uma abordagem de extração baseada em modelo — onde você cria um modelo de análise para cada formato — exige a manutenção de até quatro modelos para um único cliente Citi: conta corrente básica, Priority/CitiGold, cartão de crédito e empresarial. Quando o Citi reformata o layout do extrato (o que tem feito de forma incremental nos últimos cinco anos), cada modelo precisa ser atualizado e testado novamente com extratos históricos para garantir compatibilidade com versões anteriores.
A extração por IA sem modelo — onde a ferramenta lê o documento entendendo o significado de cada campo, e não sua posição — elimina completamente esse custo de manutenção. O mesmo pipeline de extração que lê um extrato de Conta Corrente Básica processa um extrato CitiGold com seu cabeçalho de categoria, um extrato de cartão de crédito com sua caixa de pagamento e seção de Pontos ThankYou, e um extrato de Business Account Analysis com sua tabela separada de Balance and Float. Nenhuma alteração de configuração é necessária porque a IA identifica cada campo por seu papel semântico — "isto é uma data de transação", "isto é um valor de débito", "isto é um saldo atual" — independentemente de onde apareça na página.
Para uma explicação completa de por que a extração de extratos bancários exige compreensão semântica em vez de reconhecimento baseado em posição, consulte o guia completo para extração de dados de extratos bancários. E para um aprofundamento sobre por que isso é importante especificamente para o Citi — os dados de localização do comerciante nas descrições, as mudanças de layout dependentes da categoria e o formato Business Account Analysis — a seção do guia sobre continuidade de saldo corrente em várias páginas explica o desafio estrutural que ferramentas dependentes de formato não conseguem resolver.
Os dados de localização do comerciante do Citi — a cidade e o estado embutidos em cada descrição de transação — são um ativo contábil que nenhum outro formato de extrato bancário oferece. A mesma passagem de extração que produz sua tabela de transações pode extrair a abreviatura do estado como uma coluna separada, proporcionando rastreamento geográfico de despesas, análise de imposto sobre vendas em vários estados e capacidades de auditoria de viagens que não são possíveis com extratos do Chase, Bank of America ou Wells Fargo. A extração sem modelo preserva esses dados naturalmente porque lê o texto completo da descrição, em vez de corresponder a uma largura fixa de coluna.
Perguntas Frequentes
Posso exportar transações do Citi como CSV pelo portal online?
Para contas correntes e poupança, sim. Acesse online.citi.com, selecione sua conta e use o recurso de download de transações para exportar a atividade recente como CSV. A exportação cobre aproximadamente os últimos 18 a 24 meses — não os sete anos completos do histórico de extratos. As contas de cartão de crédito do Citi não oferecem download em CSV; a única fonte de dados completa para transações de cartão de crédito é o extrato mensal em PDF. Extratos de contas correntes empresariais com faturamento Account Analysis também não possuem exportação CSV na maioria das configurações.
Os extratos bancários do Citi em PDF são protegidos por senha?
Os PDFs de extratos digitais do Citi baixados de online.citi.com não são protegidos por senha. No entanto, se você receber extratos do Citi de um cliente ou terceiros, os arquivos podem ter sido encaminhados por sistemas de e-mail criptografados que aplicam restrições em nível de PDF. Se encontrar um extrato do Citi protegido por senha, uma ferramenta de extração que suporte entrada de PDF criptografado — com a senha fornecida separadamente — pode processá-lo sem exigir que você remova a proteção primeiro.
O Citi se conecta diretamente ao QuickBooks?
Sim. O Citi oferece suporte à integração direta de feed bancário com o QuickBooks Online para contas correntes e poupança. O feed sincroniza transações recentes automaticamente e cobre uma janela contínua de atividade. No entanto, o feed bancário não cobre contas de cartão de crédito do Citi, não recupera dados históricos de extratos fora da janela do feed e não fornece os dados de localização geográfica que as descrições de transações do Citi contêm. Para um panorama financeiro completo — incluindo transações de cartão de crédito, atividades mais antigas e as informações de cidade/estado do comerciante — o caminho de extração de PDF fornece dados que o feed do QuickBooks não consegue entregar.
Posso extrair dados dos Pontos ThankYou do Citi do extrato?
Sim, se você incluir uma coluna para isso. Ao definir suas colunas de extração, adicione um campo como "Resumo de Pontos ThankYou" e a IA localizará a caixa de resumo de pontos no extrato do cartão de crédito e extrairá os pontos ganhos, o total acumulado no ano e o valor de resgate. Esses dados podem ser gerados como uma linha de metadados separada junto com a tabela de transações, ou como uma coluna adicional em cada linha de transação, se preferir mantê-los em contexto. Para contadores que rastreiam recompensas como uma forma de desconto comercial, capturar os dados dos Pontos ThankYou na mesma passagem de extração elimina uma etapa de consulta separada.
Como os créditos de extrato do Citi Easy Deals devem ser tratados durante a extração?
Os créditos do Citi Easy Deals aparecem como valores positivos na lista de transações, mas representam reembolsos financiados pelo comerciante, não depósitos ou pagamentos. Se sua ferramenta de extração tratá-los como "créditos" genéricos, eles inflarão seus totais de receita e produzirão resultados de conciliação incorretos. A abordagem correta é extraí-los com um sinalizador de tipo de transação — "EASY DEALS CREDIT" — que os separa de depósitos e pagamentos reais, e então filtrá-los ou categorizá-los adequadamente em seu fluxo de trabalho contábil. A Extração de Colunas Personalizadas oferece suporte a isso incluindo uma coluna calculada que verifica "EASY DEALS" na descrição e aplica um rótulo de tipo de transação personalizado.
Por que o Citi inclui cidade/estado do comerciante nas descrições das transações e posso usar isso para contabilidade?
O Citi é um dos poucos grandes bancos dos EUA que inclui a localização geográfica do comerciante na descrição da transação. Isso fornece um sinal integrado de categorização de despesas: você pode extrair a abreviatura do estado como uma coluna separada e usá-la para alocação de imposto sobre vendas em vários estados, auditoria de despesas de viagem, análise de gastos regionais e verificação de reembolso de clientes. Uma transação em "WHOLEFDS MK 12345 NEW YORK NY $127,40" informa não apenas que o dinheiro foi gasto no Whole Foods, mas que foi gasto em Nova York — útil para um consultor que precisa faturar despesas de viagem a um cliente em Nova York separadamente das compras do escritório em casa.
Como as transferências eletrônicas internacionais do Citi aparecem nos extratos?
O Citi processa transferências internacionais através de sua rede CitiWorld e Global Transfer. Em extratos de conta corrente e empresariais, essas transferências aparecem com códigos de referência distintos — "CITIWORLD WIRE INCOMING GBP" ou "GLOBAL TRANSFER OUTGOING TO JPMORGAN LONDON" — seguidos pelo valor em moeda estrangeira e o equivalente em USD. A descrição pode incluir uma notação "FX RATE APPLIED" mostrando a taxa de câmbio. Ao extrair essas transações, certifique-se de que sua ferramenta preserve o descritor completo da transferência eletrônica, incluindo o par de moedas e a taxa de câmbio, como um único campo de descrição — dividi-lo em várias colunas pode corromper a trilha de auditoria para conciliação transfronteiriça.
Posso extrair dados de extratos do Citi com mais de um ano?
Sim, desde que você consiga acessar o PDF. O portal de banco online do Citi armazena extratos mensais por aproximadamente sete anos. Extratos mais antigos podem usar uma versão anterior do layout do extrato do Citi — a identidade visual do nível, o formato da descrição da transação e a estrutura das colunas foram atualizados ao longo do tempo. Uma ferramenta de extração de IA independente de formato se adapta automaticamente a essas mudanças de layout. Se você precisar baixar um grande lote de extratos históricos, solicite-os na seção "Extratos Antigos" no Citi Online — observe que solicitações de extratos com mais de 24 meses podem levar de 48 a 72 horas para serem processadas.
O que é o formato Account Analysis do Citi e por que ele quebra a maioria das ferramentas de extração?
Account Analysis é um formato de faturamento e relatório usado pelo Citi para contas correntes empresariais de alto volume. Em vez de colocar a coluna de saldo corrente ao lado de cada linha de transação em uma única tabela, o extrato Account Analysis separa os dados de transação dos dados de saldo. A tabela de transações mostra os valores de débito e crédito por linha, enquanto o saldo corrente é calculado em uma seção separada "Balance and Float" — geralmente na parte inferior do extrato ou em uma página separada. Ferramentas de extração padrão que assumem uma estrutura de tabela completa produzirão uma lista de transações com uma coluna de saldo vazia. Ferramentas que conseguem ler a relação entre as duas tabelas e reconstruir o saldo corrente para cada linha de transação resolvem esse problema, mas elas devem ser explicitamente projetadas para lidar com esse formato — a maioria das ferramentas de OCR de uso geral não são.