Kontoauszüge der Volksbank Raiffeisenbank in Excel umwandeln

Ein Kontoauszug der Volksbank Raiffeisenbank ist nicht einfach ein weiterer Bankbeleg. Er stammt von einer von rund 800 rechtlich selbstständigen Genossenschaftsbanken, die ein gemeinsames technisches Format nutzen, und kann in einem einzigen PDF-Dokument Girokontotransaktionen, Depotpositionen und Gewinnausschüttungen des Mitgliederkontos kombinieren – etwas, mit dem kein generischer PDF-zu-Excel-Konverter rechnet. Ein vorlagenbasiertes Extraktionstool, das auf das Standard-Vier-Spalten-Layout trainiert wurde, scheitert, sobald Depotkonto-Einträge in die Auszugskonto-Umsatzliste eingestreut sind oder eine Mitgliederkonto-Dividendenzeile keinen entsprechenden Verwendungszweck aufweist. Dieser Artikel zeigt, wie Sie jeden VR-Bank-Kontoauszug in eine strukturierte Excel-Tabelle umwandeln – inklusive des Multi-Konten-Formats, der GENO-BIC-Identifikatoren und der Integration in deutsche Buchhaltungssoftware in einem Workflow.

Was Kontoauszüge der Volksbank Raiffeisenbank besonders macht

Die Volksbanken und Raiffeisenbanken – gemeinsam die VR-Banken – bilden die genossenschaftliche FinanzGruppe Volksbanken Raiffeisenbanken. Anders als die zentral gesteuerten Deutsche Bank oder Commerzbank besteht die VR-Gruppe aus rund 800 eigenständigen Banken, die jeweils eine Region bedienen: Volksbank Stuttgart, Volksbank Köln Bonn, Raiffeisenbank Bad Kötzting und viele weitere. Verbindend wirkt ein gemeinsamer technischer Standard für Kontoauszug-PDFs, entwickelt von der DZ BANK und Atruvia (dem IT-Dienstleister der Gruppe). Wenn Sie einen Auszug einer VR-Bank verstehen, verstehen Sie alle.

Ein Kontoauszug (deutscher Bankauszug) einer VR-Bank folgt einem erkennbaren Layout: das Logo „VR-Bank“, „Volksbank“ oder „Raiffeisenbank“ oben links, die Kontoinformationen des Inhabers mit IBAN/BIC im oberen Bereich und eine Umsatztabelle im Hauptteil. Der VR-Bank-Standard weist jedoch drei strukturelle Besonderheiten auf, die die Extraktion von anderen deutschen Banken unterscheiden.

Erstens: das Multi-Konto-PDF. Ein einzelner VR-Bank-Kontoauszug fasst häufig das Auszugskonto (Girokonto) und das Depotkonto (Wertpapierkonto) in einem PDF-Dokument zusammen. Die erste Hälfte zeigt Giro-Umsätze – SEPA-Überweisungen, Lastschriften, Daueraufträge –, die zweite Hälfte wertpapierbezogene Buchungen: Dividendenzahlungen, Kauf-/Verkaufsabrechnungen, Depotgebühren. Ein generisches Extraktionstool, das von einem Konto pro PDF ausgeht, vermischt entweder beide Kontotypen in einer flachen Tabelle oder lässt die Wertpapierumsätze ganz weg.

Zweitens: das Mitgliederkonto. Da VR-Banken Genossenschaften sind, sind Kontoinhaber zugleich Mitglieder, die Anteile an der Bank halten. Der Kontoauszug enthält mitunter mitgliederspezifische Buchungen – Gewinnausschüttungen auf Geschäftsguthaben oder Mitgliederbonuszahlungen. Diese Zeilen weichen im Layout von Standardumsätzen ab: kein Verwendungszweck-Feld, ein nicht standardgemäßes Betragsformat und ein Verweis auf die Mitglieder-Kontonummer statt der IBAN. Ein positionsbasiertes Extraktionstool, das für jede Zeile eine Verwendungszweck-Spalte erwartet, wird diese Mitgliederzeilen falsch zuordnen.

Drittens: die GENO-BIC. Jede VR-Bank hat eine BIC, die mit GENO beginnt (kurz für Genossenschaft). Eine typische VR-Bank-BIC sieht so aus: GENODEF1XXX – die ersten vier Zeichen identifizieren das Institut als Genossenschaftsbank, die nächsten beiden (DE) das Land, die restlichen Zeichen die konkrete Bank. Dieses einheitliche BIC-Präfix ist nützlich für die automatische Kontoklassifizierung: Wenn Sie Auszüge mehrerer deutscher Banken verarbeiten, identifiziert das GENO-Präfix das Dokument sofort als VR-Bank-Auszug, der möglicherweise eine andere Spaltenzuordnung erfordert als ein Sparkassen- oder Commerzbank-Auszug.

Die wichtigsten Felder auf einem VR-Bank-Kontoauszug

Ein VR-Bank-Kontoauszug enthält alle Standardfelder, die Sie von einem deutschen Kontoauszug erwarten, plus einige, die für das genossenschaftliche Format einzigartig sind. Das Verständnis, welche Felder extrahiert werden müssen – und wie sie erscheinen – ist die Voraussetzung für eine brauchbare Tabellenkalkulationsausgabe.

Feld (Deutsch)	Englisch	Wo es erscheint	Warum es wichtig ist
Buchungstag	Buchungstag	Erste Spalte, Format TT.MM.JJJJ	Datum, an dem die Bank die Transaktion verarbeitet hat. Wird für die chronologische Sortierung verwendet.
Umsatzart	Umsatzart	Kurzer Code in der Beschreibungsspalte	SEPA-Überweisung, SEPA-Lastschrift, Dauerauftrag, Kartenzahlung, Gutschrift, Entgelt. Jede Art entspricht einem anderen Buchungsschlüssel in der deutschen Buchhaltung.
Verwendungszweck	Verwendungszweck	Mehrzeiliger Block unter der Umsatzart	Die strukturierte Referenz des Zahlers – Rechnungsnummer, Kundennummer, Zeitraum. SEPA-Codes wie `SVWZ+`, `EREF+`, `MREF+`, `CRED+` erscheinen hier.
Umsatz (mit Vorzeichen)	Betrag mit Vorzeichen	Rechtsbündig, einzelne Betragsspalte	Die VR-Bank verwendet ein Vorzeichenformat: ausgehende Lastschriften mit Minuszeichen, eingehende Gutschriften ohne. Einige VR-Bank-Kontoauszugsvarianten verwenden stattdessen separate Soll- und Haben-Spalten.
Saldo (fortlaufend)	Fortlaufender Saldo	Spalte ganz rechts	Kumulierter Saldo nach jeder Transaktion. Entscheidend für die rechnerische Validierung.
IBAN / BIC	Kontokennung	Kontoauszugskopf	Die DE-IBAN (22 Zeichen) und die mit GENO beginnende BIC. Identifizieren die jeweilige Volksbank oder Raiffeisenbank.
Alter Saldo / Neuer Saldo	Anfangs-/Endsaldo	Fußzeilenbereich	Anfangssaldo vor den Transaktionen des Zeitraums und Endsaldo danach. Die Gleichung Alter Saldo + SUMME(Umsätze) = Neuer Saldo validiert den gesamten Kontoauszug.
Depotkonto-Einträge	Depotkonto-Einträge	Zweiter Abschnitt des PDFs, nach den Girokontotransaktionen	Dividendenzahlungen, Wertpapierkäufe/-verkäufe, Depotgebühren und Kapitalmaßnahmen. Diese verwenden eine andere Zeilenstruktur als Girokontotransaktionen.
Mitgliederkonto-Posten	Mitgliederkonto-Posten	Zeilen, die sich auf das Geschäftsguthaben beziehen	Dividendenausschüttungen auf Genossenschaftsanteile. Diese Zeilen haben keinen standardmäßigen Verwendungszweck und verwenden eine nicht standardmäßige Betragsnotation.

Die Herausforderung bei der Extraktion dieser Felder aus einem VR-Bank-Kontoauszug besteht darin, dass das Dokument zwei grundlegend unterschiedliche Datenstrukturen – Girokontotransaktionen und Wertpapier-/Mitgliedereinträge – innerhalb desselben PDFs vermischt. Ein Tool, das jede Seite als einheitliche Tabelle behandelt, wird entweder die Wertpapierzeilen falsch ausrichten oder sie vollständig verlieren.

Warum generische PDF-zu-Excel-Tools an VR-Bank-Kontoauszügen scheitern

Generische PDF-zu-Excel-Konverter und herkömmliche OCR-Tools teilen eine gemeinsame Annahme: dass jede Seite eines Dokuments derselben Spaltenstruktur folgt. Diese Annahme bricht bei einem VR-Bank-Kontoauszug auf drei spezifische Arten.

Das Depotkonto-Problem. Wenn die Auszugskonto-Umsätze enden und der Depotkonto-Abschnitt beginnt, verschiebt sich das Spaltenlayout. Wertpapierbuchungen verwenden andere Feldbezeichnungen – „Stück“, „Kurs“, „Kurswert“, „Wertpapierkennnummer“ – anstelle der üblichen Umsatzfelder. Ein vorlagenbasiertes OCR-Tool, das auf der ersten Hälfte des Dokuments trainiert wurde, ordnet die Depotkonto-Felder den falschen Auszugskonto-Spalten zu und erzeugt sinnlose Zeilen, in denen die Stückzahl einer Dividendenzahlung in der Verwendungszweck-Spalte erscheint und der Kurs in der Saldo-Spalte landet.

Der mehrzeilige Verwendungszweck. VR-Bank-Kontoauszüge verwenden einen dichten, mehrzeiligen Verwendungszweck-Block, der oft drei bis sechs Zeilen pro Buchung umfasst. Jede Zeile trägt ein SEPA-Code-Präfix – SVWZ+ für den eigentlichen Verwendungszwecktext, EREF+ für die end-to-end-Referenz, MREF+ für die Mandatsreferenz, CRED+ für die Gläubigerkennung. Ein zeilenbasiertes OCR-Modul behandelt jede SEPA-Code-Zeile als separate Textzeile, zerteilt eine einzelne Buchung auf mehrere Tabellenzeilen und verschiebt den Ausrichtungsfehler kaskadenartig durch jede nachfolgende Spalte. Bei einem Kontoauszug mit 200 Buchungen bedeutet selbst eine Fehlausrichtungsrate von 1 % zwei korrupte Zeilen, deren Identifizierung und manuelle Korrektur 20 Minuten dauern kann.

Die Mitgliederkonto-Dividendenzeile. Gewinnausschüttungen an Genossenschaftsmitglieder verwenden ein völlig anderes Zeilenformat. Eine typische Mitglieder-Dividendenzeile zeigt einen Verweis wie „Gewinnausschüttung Geschäftsguthaben“ gefolgt von einem Euro-Betrag – keine IBAN, kein Verwendungszweck, kein Umsatzart-Code. Die Zeile hat möglicherweise nicht einmal die gleiche Anzahl an Spalten wie die darüber liegenden Standard-Umsatzzeilen. Ein Tool, das erwartet, dass jede Zeile denselben Spaltensatz hat, interpretiert die fehlenden Felder als Nullwerte und verschiebt den Betrag in die falsche Spalte.

Ein semantisch basiertes Extraktionstool – eines, das das Dokument visuell liest, anstatt es zeilenweise zu parsen – behandelt alle drei Fälle automatisch. Die KI erkennt den Übergang von der Auszugskonto-Tabelle zum Depotkonto-Abschnitt, gruppiert mehrzeilige Verwendungszweck-Blöcke zu einzelnen Zeilen und ordnet Mitglieder-Dividendenzeilen den korrekten Ausgabespalten zu, indem sie versteht, was jedes Feld repräsentiert.

So konvertieren Sie Ihren VR-Bank-Kontoauszug in 6 Schritten

Hier ist der praktische Workflow, um ein Volksbank Raiffeisenbank Kontoauszug-PDF in eine strukturierte Excel-Tabelle zu verwandeln – vom Download bis zum Export. Die gleichen Schritte gelten, ob Ihr Konto bei der Volksbank Stuttgart, der Raiffeisenbank Oberbayern oder einer der rund 800 weiteren VR-Bank-Institute geführt wird.

Laden Sie Ihren Kontoauszug als PDF herunter. Melden Sie sich im Online-Banking-Portal Ihrer VR-Bank an (der „VR-NetWorld“-Weboberfläche oder dem neueren browserbasierten Banking). Navigieren Sie zu „Postfach“ oder „Kontoauszüge“ und wählen Sie den gewünschten Auszug aus. Wählen Sie „PDF“ als Exportformat – nicht „CSV“, da der native CSV-Export der VR-Bank Formatierungsprobleme mit dem mehrzeiligen Verwendungszweck aufweist. Die Bank stellt digitale PDFs für die letzten 12 bis 24 Monate bereit. Papierauszüge können mit 300 DPI oder höher gescannt werden.

Laden Sie die Datei in das Extraktionstool hoch. Öffnen Sie die VR-Bank Kontoauszug-Demo. Ziehen Sie Ihre PDF per Drag & Drop hinein oder wählen Sie sie über Ihr Dateisystem aus. Das Tool akzeptiert JPG, PNG und PDF – auch passwortgeschützte PDFs, die einige VR-Banken aus Sicherheitsgründen ausstellen.

Definieren Sie Ihre Ausgabespalten. Geben Sie die gewünschten Feldnamen als Spaltenüberschriften ein. Für einen VR-Bank-Auszug, der Daten von Auszugskonto und Depotkonto mischt, ist ein guter Start: Buchungstag, Umsatzart, Verwendungszweck, Betrag (mit Vorzeichen), Saldo, Kontoart (Giro/Depot), IBAN, BIC. Die Spalte Kontoart weist die Benutzerdefinierte Spaltenextraktion an, jede Zeile mit ihrem Quellkontotyp zu kennzeichnen – so können Sie in Ihrem Export die Girokontotransaktionen von den Depotbuchungen trennen.

Wählen Sie die Voreinstellung für Kontoauszüge. Wenn Sie unsicher sind, welche Spalten Sie definieren sollen, füllt die Voreinstellung Kontoauszug einen sinnvollen Standardsatz vor – Buchungstag, Verwendungszweck, Betrag und Saldo – der die üblichen Transaktionsfelder abdeckt. Für Depotkonto-Einträge oder Mitgliederkonto-Dividenden können Sie nach dem ersten Extraktionsdurchlauf manuell weitere Spalten hinzufügen. Das Tool benötigt keine Vorlage, sodass Sie mit verschiedenen Spaltensätzen experimentieren können, ohne sich auf eine Konfiguration festlegen zu müssen.

Verarbeiten und prüfen Sie den Saldenverlauf. Klicken Sie, um die Verarbeitung zu starten. Bei einem einseitigen VR-Bank-Auszug mit 40–60 Buchungen dauert die Extraktion 5–10 Sekunden. Das Tool prüft automatisch eine einfache Gleichung: Alter Saldo + SUMME = Neuer Saldo. Wenn der Saldenverlauf nicht aufgeht, wird die betreffende Seite markiert, damit Sie sie überprüfen können.

Exportieren Sie nach Excel. Laden Sie die extrahierten Daten als Excel (.xlsx) oder CSV herunter. Die Ausgabe ist eine einzelne flache Tabelle mit Ihren definierten Spaltenüberschriften. Wenn Sie die Spalte Kontoart eingefügt haben, können Sie nach Kontotyp filtern oder pivotieren – behalten Sie die Auszugskonto-Buchungen für den Kontoabgleich und die Depotkonto-Einträge für die Anlagebuchhaltung Ihres Steuerberaters.

JPG/PNG/PDF KI-Extraktion

Dateien werden sicher verarbeitet und nicht gespeichert. Testen Sie es mit Ihrem eigenen VR-Bank Kontoauszug.

VR-NetWorld vs. Online-Banking: Zwei PDF-Quellen

VR-Bank-Kunden können ihre Kontoauszüge über zwei Kanäle abrufen, und der Extraktionsworkflow unterscheidet sich je nach verwendetem Kanal geringfügig. Das Verständnis des Unterschieds vermeidet eine häufige Frustration: das Herunterladen einer Datei, die richtig aussieht, aber eingebettete Formatierungen enthält, die die Extraktion stören.

VR-NetWorld Software ist eine Desktop-Banking-Anwendung, die von Atruvia (ehemals Fiducia & GAD IT AG), dem IT-Dienstleister der Genossenschaftlichen FinanzGruppe, entwickelt wurde. Sie verbindet sich über den FinTS/HBCI-Standard mit Ihrer Bank und lädt Kontoauszüge direkt auf Ihren Computer herunter. Die exportierten PDFs aus VR-NetWorld sind in der Regel wohlgeformt – die Software erzeugt sie mit der bankeigenen PDF-Vorlage, und die Textebene ist sauber und maschinenlesbar. Einige VR-NetWorld-Versionen exportieren Kontoauszüge für Geschäftskunden jedoch im proprietären DTA/VT-Format, das keine Standard-PDF-Struktur aufweist und von generischen Extraktionstools nicht gelesen werden kann. Wenn Sie VR-NetWorld für das Firmenkunden-Banking nutzen, stellen Sie sicher, dass Sie als PDF und nicht als DTA exportieren.

Online-Banking (browserbasiert) ist das Webportal, das Sie über die Website Ihrer VR-Bank aufrufen. Die vom Online-Banking-System erzeugten PDFs verwenden dasselbe zugrundeliegende Format wie VR-NetWorld, können jedoch zusätzliche Sicherheitsmerkmale aufweisen, wie z. B. eine qualifizierte elektronische Signatur, die vom Finanzamt als gleichwertig mit einem Papierauszug anerkannt wird. Einige VR-Banken geben über das Online-Portal passwortgeschützte PDFs aus – das Passwort ist oft Ihre Kontonummer oder eine PIN, die Sie bei der Registrierung festgelegt haben. ImageToTable.ai unterstützt diese verschlüsselten PDFs: Sie geben das Passwort vor der Verarbeitung ein, und die KI entschlüsselt die Datei im Arbeitsspeicher, ohne das Passwort zu speichern.

Die VR Banking App (mobil) bietet ebenfalls einen PDF-Download an. Die mobil erzeugten PDFs sind visuell identisch mit den Online-Banking-Versionen, können aber eine geringere Bildauflösung aufweisen, wenn die App sie für die Übertragung komprimiert. Für beste Extraktionsergebnisse verwenden Sie das Online-Banking-Portal oder VR-NetWorld anstelle der mobilen App.

Das Wichtige ist, dass das Extraktionstool nicht darauf achtet, aus welchem Kanal das PDF stammt – die KI liest das Dokumentenlayout unabhängig von der Herkunft auf die gleiche Weise. Solange das PDF sichtbare Transaktionsdaten enthält (nicht das proprietäre DTA/VT-Format), ist der Extraktionsworkflow identisch.

VR-Bank-Daten für die deutsche Buchhaltungssoftware aufbereiten

Eine strukturierte Excel-Datei mit allen Ihren VR-Bank-Umsätzen ist für sich genommen bereits nützlich. Eine Datei, die für Ihre deutsche Buchhaltungssoftware formatiert ist, spricht jedoch noch mehr Zeit. Die drei häufigsten Ziele für VR-Bank-Kontoauszugsdaten sind DATEV, Lexware und sevDesk – und jedes hat spezifische Formatvorgaben, die darüber entscheiden, ob der Import auf Anhieb gelingt oder abgelehnt wird.

DATEV ist das dominierende System, das von deutschen Steuerberatern verwendet wird. Es erwartet CSV-Dateien mit Semikolons als Trennzeichen (nicht Kommas), Kommas als Dezimaltrennzeichen, ANSI/Windows-1252-Zeichenkodierung und einer bestimmten Spaltenreihenfolge, die den Standard-Kontenrahmen SKR03 oder SKR04 entspricht. Das Feld für die Umsatzart – SEPA-Überweisung, SEPA-Lastschrift, Dauerauftrag – sollte auf den entsprechenden DATEV-BU-Schlüssel abgebildet werden. Bei einem VR-Bank-Kontoauszug enthält das Feld Verwendungszweck häufig die Rechnungsnummer oder den Kundenbezug, den der Steuerberater für die offene Posten-Verwaltung benötigt. Fehlt dieses Feld oder ist es abgeschnitten, muss jeder nicht zugeordnete Umsatz manuell nachgeschlagen werden.

Lexware buchhalter und das cloudbasierte Lexware Office akzeptieren CSV-Importe mit UTF-8-Kodierung und Komma-Trennzeichen und verlangen, dass IBAN und BIC in den Umsatzdaten enthalten sind. Der Verwendungszweck kann bis zu 140 Zeichen lang sein, was für VR-Bank-Kontoauszüge in der Regel ausreicht.

sevDesk unterstützt den direkten Kontoauszugsimport über seine API und kann die extrahierten Felder automatisch zuordnen, wenn die CSV standardisierte Spaltennamen verwendet. Wenn Sie einen Batch von VR-Bank-Kontoauszügen verarbeiten – zum Beispiel 12 Monatsauszüge für ein einziges Konto – führt das Tool alle Umsätze in einer Ausgabetabelle zusammen, und Sie importieren einmal statt 12 Mal.

Eine detaillierte Anleitung zur Batch-Verarbeitung mehrerer deutscher Kontoauszüge finden Sie in unserem Leitfaden Batch-Verarbeitung deutscher Kontoauszüge für die Buchhaltung.

GoBD-Konformität bei der Extraktion von VR-Bank-Kontoauszügen

Die deutschen GoBD-Vorschriften (Grundsätze zur ordnungsmäßigen Führung und Aufbewahrung von Büchern, Aufzeichnungen und Unterlagen in elektronischer Form) – aufgestellt vom Bundesministerium der Finanzen und kodifiziert in §146 und §147 der Abgabenordnung (AO) – verlangen, dass alle steuerrelevanten Dokumente, einschließlich Kontoauszügen, 10 Jahre lang in einem unveränderbaren, maschinenlesbaren Format aufbewahrt werden. Für VR-Bank-Kontoauszüge sind drei Konformitätspunkte relevant.

Die extrahierte Excel-Datei ist eine Arbeitskopie, kein Archivierungsersatz. Der originale PDF-Kontoauszug – ob aus VR-NetWorld oder dem Online-Banking-Portal heruntergeladen – muss unveränderbar in einem GoBD-konformen Archiv gespeichert werden. Die extrahierte Tabelle ist das operative Werkzeug für Abstimmung, Ausgabenverfolgung und den Import in Buchhaltungssoftware, ersetzt jedoch nicht das Original.

Vollständigkeit ist eine Konformitätsanforderung. Wenn die Extraktionspipeline einen Depotkonto-Eintrag auslässt oder eine Dividendenzeile eines Mitgliederkontos falsch zuordnet, erfüllt die resultierende Tabelle die GoBD-Anforderung der Vollständigkeit nicht. Aus diesem Grund ist die semantische Extraktion, die das Multi-Konto-PDF-Format korrekt verarbeitet, für die Konformität wichtig – nicht nur für den Komfort. Über einen 12-monatigen Prüfungszeitraum hinweg wird ein einzelner fehlender Wertpapierumsatz pro Monat zu zwölf fehlenden Einträgen, die ein Betriebsprüfer gemäß §162 AO in Frage stellen könnte, was potenziell zu einer Hinzuschätzung führen kann.

Nachvollziehbarkeit muss gewährleistet sein. Während einer Betriebsprüfung kann der Prüfer fragen, wie ein bestimmter Wert in Ihrem Buchhaltungssystem zustande gekommen ist. Wenn Sie die Bbox-Verifikation nutzen – die jede extrahierte Zelle mit ihrer Position im Originaldokument verknüpft – können Sie jeden Umsatz von der Excel-Zelle in unter einer Minute zurück zu seiner Position im ursprünglichen Kontoauszug verfolgen. Weitere Informationen zu Methoden der Kontoauszugsextraktion finden Sie unter der vollständigen Anleitung zur Datenextraktion aus Kontoauszügen.

Häufig gestellte Fragen

Verwenden alle Volksbanken und Raiffeisenbanken dasselbe Kontoauszug-Format?

Ja. Obwohl es rund 800 rechtlich eigenständige Banken gibt, nutzt die VR-Gruppe einen einheitlichen technischen Standard für Kontoauszug-PDFs. Das Layout – Kopfzeilenstruktur, Feldbezeichnungen, Umsatztabellenformat – ist bei allen Instituten konsistent. Das bedeutet, ein Kontoauszug der Volksbank Stuttgart wird genauso extrahiert wie einer der Raiffeisenbank Bad Kötzting. Österreichische Raiffeisenbanken (Raiffeisenlandesbanken) verwenden unter der George-Plattform ein anderes Format und sind nicht Teil dieses Standards.

Wie verarbeitet das Tool Depotkonto-Einträge, die mit Auszugskonto-Umsätzen vermischt sind?

Die semantische Extraktion liest jeden Abschnitt des PDFs unabhängig. Die KI erkennt, wann das Dokument von der Girokontentabelle zum Depotkontobereich wechselt, und passt die Spaltenzuordnung automatisch an. Wenn Sie in Ihrer Ausgabe eine Spalte Kontoart definieren, wird jede Zeile entweder mit „Girokonto“ oder „Depotkonto“ gekennzeichnet, sodass Sie sie getrennt filtern oder analysieren können.

Mein VR-NetWorld-Export liegt im DTA/VT-Format vor. Unterstützt das Tool das?

DTA/VT ist ein proprietäres deutsches Bankformat für elektronische Kontoauszüge, kein Standard-PDF. Das Tool benötigt eine PDF-, JPEG- oder PNG-Eingabe. Wählen Sie in VR-NetWorld beim Herunterladen von Kontoauszügen „Export als PDF“ statt „DTA“. Falls Ihr Workflow bereits DTA/VT verwendet, müssen Sie das Format möglicherweise durch „Drucken als PDF“ aus VR-NetWorld heraus konvertieren.

Werden Gewinnausschüttungen auf dem Mitgliederkonto korrekt extrahiert?

Ja, aber Sie müssen möglicherweise eine separate Spalte für die Mitgliederkontodaten definieren. Standard-Girokontospalten erfassen den Ausschüttungsbetrag, aber die Referenz hat möglicherweise nicht die gleiche SEPA-Struktur wie reguläre Umsätze. Das Hinzufügen einer Spalte Mitgliederkonto-Referenz hilft, diese Einträge in Ihrer Ausgabe von Standardumsätzen zu trennen.

Kann das Tool mehrseitige VR-Bank-Kontoauszüge verarbeiten, die Giro- und Depotkonten kombinieren?

Ja. Das Tool verarbeitet PDFs mit beliebig vielen Seiten. Es verfolgt den laufenden Saldo über Seitengrenzen hinweg und erkennt den Übergang zwischen Kontotypen, unabhängig davon, auf welcher Seite dieser erfolgt. Ein 20-seitiger Kontoauszug, der 10 Seiten Auszugskonto-Umsätze mit 10 Seiten Depotkonto-Einträgen mischt, wird in einem einzigen Upload verarbeitet.

Was ist, wenn mein VR-Bank-Kontoauszug als PDF passwortgeschützt ist?

Einige VR-Banken stellen passwortgeschützte Kontoauszüge über das Online-Banking-Portal aus, wobei das Passwort in der Regel Ihre Kontonummer oder eine bei der Registrierung festgelegte PIN ist. Das Tool unterstützt verschlüsselte PDFs – Sie geben das Passwort vor der Verarbeitung ein, und die Datei wird im Arbeitsspeicher entschlüsselt. Das Passwort wird nicht gespeichert. Bei wiederkehrenden monatlichen Kontoauszügen, die dieselbe PIN verwenden, können Sie das Passwort in Ihren Kontoeinstellungen für die automatische Entschlüsselung speichern.

Kann ich direkt im DATEV-Format exportieren?

Das Tool exportiert Standard-CSV und Excel. Für die DATEV-Kompatibilität – Semikolons als Trennzeichen, ANSI/Windows-1252-Kodierung und deutsche Dezimalnotation – können Sie das exportierte CSV nachbearbeiten oder die bereinigten strukturierten Daten an Ihren Steuerberater weitergeben, der die Formatkonvertierung in seinem DATEV-Import-Workflow vornimmt.