AI 투자/증권사 명세서 Excel 변환기

Schwab은 보유 종목을 간결한 테이블로 정리하고, Fidelity는 페이지에 걸쳐 각주를 섞어 배치하며, Vanguard는 취득 원가를 부록에 넣습니다. 동일한 데이터지만 세 가지 완전히 다른 구조로, 한 증권사 명세서에 학습된 템플릿은 다른 증권사에서는 작동하지 않습니다.

취득 원가는 포지션 테이블에 표시되지만, 동일 종목의 실현 손익은 별도의 자본 이득 섹션에 있습니다. Reddit 사용자들은 증권사가 CSV 다운로드 옵션을 제거하고 PDF만 남겨 이 연결 문제를 악화시키고 있다고 지적합니다.

여러 증권사를 이용하는 고객을 관리하는 자산 관리자는 각기 다른 레이아웃에서 동일한 필드를 찾아 각 포지션을 다시 입력해야 합니다. 한 투자자가 말했듯이: "투자를 위한 기본적인 스프레드시트가 있지만, 매달 업데이트하는 데 시간이 꽤 많이 걸린다는 것을 깨달았습니다."

맞춤 열 추출을 사용하면 추출할 항목을 정의할 수 있습니다. "시장 가치"라고 이름을 지정하면 AI가 보유 종목 테이블에서 이를 찾습니다. "거래일"이라고 지정하면 거래 내역 로그에서 날짜를 찾습니다. AI는 좌표가 아닌 컨텍스트와 헤더를 기준으로 각 필드의 섹션을 식별합니다.

"종목", "수량", "취득 원가", "시장 가치"를 한 번만 입력하면 동일한 열이 Schwab, Fidelity, Vanguard, Robinhood, Interactive Brokers에서 모두 추출됩니다. AI가 위치가 아닌 의미를 읽기 때문입니다. 증권사별 규칙이나 재학습이 필요 없습니다. 추출 중 AI가 계산한 결과를 위해 "미실현 손익"과 같은 계산 열을 추가할 수 있습니다.

모든 명세서를 단일 배치로 업로드하면 동일한 열 정의가 모든 명세서에서 동일한 열을 생성합니다. "증권사"와 같은 추론 열을 추가하면 AI가 각 행의 출처를 태그합니다. 수동 통합에 몇 시간이 걸리던 작업이 감사 준비가 완료된 포트폴리오 데이터가 포함된 단일 배치로 처리됩니다.